Cuidado: quedarse con dinero recibido por error en Nequi o Daviplata ya es delito

El auge de las billeteras digitales en Colombia, como Nequi, Daviplata o Dale!, ha traído comodidad a millones de usuarios, pero también ha evidenciado un problema frecuente: transferencias realizadas a números equivocados.

En muchos casos, el remitente contacta al destinatario para pedir la devolución del dinero. Mientras algunas personas acceden de inmediato, otras optan por ignorar los mensajes y quedarse con los recursos. Aunque parezca un simple malentendido, la ley colombiana es clara: quedarse con dinero ajeno enviado por error constituye un delito.

Según el Artículo 252 del Código Penal (Ley 599 de 2000), esta conducta se tipifica como “aprovechamiento de error ajeno o caso fortuito” y contempla penas de 16 a 36 meses de prisión cuando la cuantía no supera los 10 salarios mínimos mensuales vigentes (SMMLV).

Plataformas como Nequi han advertido que no pueden obligar a un usuario a devolver dinero recibido por equivocación sin su autorización, aunque sí actúan como intermediarios para intentar contactar a la persona receptora. Por lo tanto, cuando no hay respuesta, la vía legal se convierte en la única salida para el afectado.

El abogado penalista Francisco Bernate explicó al medio Red+ que este es un delito querellable, lo que significa que requiere denuncia de la víctima y que el plazo para hacerlo es de seis meses. Pasado este tiempo, ya no es posible iniciar acciones legales, salvo casos excepcionales de fuerza mayor.

De acuerdo con la firma Guerrero Abogados, el denuncio debe interponerse ante la Fiscalía General de la Nación, que podrá abrir la investigación correspondiente. Así, una equivocación común en las transferencias digitales puede convertirse en un proceso penal para quienes decidan apropiarse de dinero que no les pertenece.